Firma ma siedzibę w USA, a od początku 2014 r. jej przedstawiciele w wielu polskich miastach zaczęli gromadzić środki finansowe osób fizycznych i – jak donosi prokuratura – zarządzali nimi w celu obciążania ich ryzykiem w sposób inny niż udzielanie kredytów i pożyczek. Przedstawiciele Pay Trade International Club LCC mieli również stosować nieuczciwe praktyki rynkowe, polegając na wykorzystywaniu gromadzonych środków do prowadzenia i propagowania systemu w typie piramidy finansowej.

System zakładał, że konsumenci będą wykonywali świadczenia w zamian za możliwość otrzymania korzyści np. w zakupie produktów i usług w ramach tworzonej grupy. Osiągnięte przez grupę konsumentów korzyści uzależnione były od wprowadzania innych konsumentów do tego systemu, a nie sprzedaży produktów. Prokuratura szacuje, że w Pay Trade działało ok. 3500 osób. Klub miał zapewniać swoim członkom dostęp do usług prawnych, szkoleń, opieki medycznej, zakupu metali szlachetnych itp. - w zamian za to mieli oni wyszukiwać nowych członków do klubu.

Sprawą zajmuje się również Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego.